A7: платежная сеть обходила санкции и развивала стейблкоин и криптовалютные расчеты

Российская платежная сеть A7, созданная государственным Промсвязьбанком и беглым молдавским олигархом Иланом Шором, с конца 2024 года по август 2025 года проводила через международные банки более 6,9 млрд долларов. Для этого задействовали сотни подставных фирм и фабрику поддельных документов, чтобы обходить проверки.

A7 была создана в конце 2024 года Промсвязьбанком, обслуживающим оборонный сектор, совместно с Иланом Шором. Шор бежал из Молдовы после осуждения в 2017 году за хищение в банковской системе. После отключения крупных банков от SWIFT A7 стала одним из ключевых инструментов трансграничных расчетов. Руководство проекта утверждает, что через сеть проходит значительная доля внешнеторговых операций российского бизнеса.

Сто подставных компаний и «фабрика подделок»

Чтобы скрывать реальное назначение платежей и обходить банковские проверки, A7 организовала фиктивные счета, меняла сведения о покупателях и товарах, а таможенные коды санкционной продукции заменяли на максимально близкие коды, не подпадающие под ограничения.

Большинство выявленных структур представляли собой «пустышки», контролируемые A7. Однако крупнейшим платежчиком оказалась Торговая компания Кыргызстана.

Чтобы скрывать назначение платежей и обходить проверки, подставные структуры размещали средства в банках, подключённых к SWIFT, после чего эти деньги направлялись на зарубежные счета российских клиентов. Чуть более половины потоков попадали на счета в китайских банках.

В распоряжении сети находилась библиотека из тысяч корпоративных печатей. Некоторые печати были поддельными, другие — скопированы с настоящих документов ничего не подозревавших компаний. Сотрудники A7 обсуждали способы удаления из документов так называемого «русского следа» — чтобы кириллица не появлялась в документах.

Прицелы ночного видения превращались в фиктивные документы

В одном из внутренних чатов обсуждался платеж за 500 прицелов ночного видения стоимостью 3,6 млн юаней, предназначенных российскому клиенту в феврале 2025 года. Для банка уже подготовили документы, согласно которым клиент покупал закаленное стекло. Сотрудники рассматривали замену товара в документах на обувь, но отказались от этого, чтобы не возникло расхождений с предыдущими платежами.

«У этого получателя уже были платежи, описанные как камеры/оптические товары — обувь не вызовет вопросов?» — спросил один из сотрудников. «Ладно тогда, оставим стекло», — ответил другой.

$1,1 млрд через Standard Chartered и $1,8 млрд через структуры в First Abu Dhabi

Только на счета в Standard Chartered в Гонконге с конца 2024 года по август 2025 года от связанных с A7 структур поступило 1,1 млрд долларов. В DBS в Гонконге было направлено 273 млн, клиенты Citigroup получили 74 млн, а клиенты Deutsche Bank в Европе — около 18 млн.

Крупнейшие объемы проходили через ОАЭ. A7 открыла в First Abu Dhabi счета для 17 структур, которые совершили более 1,8 млрд исходящих платежей. Банк также обеспечивал через своих корреспондентов конвертацию дирхамов в доллары, евро и юани, необходимую для международных расчетов.

На раннем этапе, в конце 2024‑го и начале 2025 года, A7 активно использовала три кыргызских банка — Eldik, Aiyl и Eurasian Savings Bank (ESB). В феврале 2025 года операции вызвали подозрения у Standard Chartered. В частности, одна компания получила ровно 20 млн юаней двенадцатью отдельными платежами, другая — такую же сумму шестью траншами. Подозрения в дроблении могли быть направлены на обход порогов банковской отчетности.

Standard Chartered приостановил ряд платежей из ESB, а счета связанных с A7 получателей вскоре были закрыты. После этого сеть стала активнее проводить деньги через ОАЭ. Когда эмитенты банков начали запрашивать документы по борьбе с отмыванием денег, подставные структуры отвечали фиктивной «фабрикой подделок».

Реальный объем операций может быть значительно выше выявленных 6,9 млрд долларов. В утечке упоминаются еще 17,5 тысяч платежей, стоимость которых определить не удалось. Также журналисты обнаружили выпущенные A7 векселя номинальной стоимостью более 20 млрд долларов и счета, через которые российским покупателям продавались привязанные к доллару стейблкоины.

First Abu Dhabi сообщил, что все выявленные счета, связанные с A7, уже закрыты. DBS заявил, что не имел прямых отношений с самой A7, однако подтвердил наличие счета у одной из структур и принял необходимые меры. Другие банки заявили о приверженности требованиям по борьбе с отмыванием денег, но отказались от дальнейших комментариев.

Стейблкоин A7A5 и десятки миллиардов долларов в криптовалюте

A7 активно использует криптовалютную инфраструктуру. Совместно с Промсвязьбанком компания создала обеспеченный рублем стейблкоин A7A5. Каждый токен обеспечен рублевыми депозитами в банке, находящемся под санкциями. Только за четыре месяца через A7A5 прошло около 9,3 млрд долларов, а позже совокупный объем операций превысил 100 млрд.

A7 выпускает и векселя — имитации банкнот с изображениями российских городов номиналом до 5 тысяч долларов, которые можно обменивать на рубли в офисах компании или на иностранную валюту за границей.

В 2025 году Минфин России совместно с A7 и Промсвязьбанком запустили проект «Росвексель». A7A5 стал первым токеном такого типа, применяемым во внешнеторговых расчетах. Открытие одного из офисов во Владивостоке сопровождалось видеосъемкой.

Санкции США, Великобритании и Евросоюза

A7 и связанные структуры постепенно попали под санкции: в августе 2025 года Минфин США включил A7 и связанные с ней компании, а осенью ЕС запретил прямые и косвенные операции с A7A5.

В мае 2026 года Великобритания ввела новые ограничения против инфраструктуры A7, заявив, что сеть используется для обхода санкций и финансирования военных закупок. По оценкам властей, за год через A7 прошло более 90 млрд долларов.

В июле ЕС расширил санкции на участников криптоинфраструктуры A7. В список попали руководитель проекта A7A5 Леонид Шумаков, компании A7 Agent и A71 и заместитель председателя ПСБ Михаил Дорофеев, которого ЕС связывает с развитием A7 как системы трансграничных расчетов.

Ранее ЕС впервые применил механизм против обхода санкций через третьи страны в отношении кыргызстанской структуры, управляющей криптобиржей, на которой обращаются значительные объемы A7A5.

A7 расширяется в Африке

Несмотря на санкции, сеть продолжает экспансию: открыты офисы в Нигерии, идет набор сотрудников в Того и рассматривается выход на рынок Зимбабве.

На церемонии открытия нигерийского представительства были замечены руководители проекта и делегация, связанная с внешнеэкономическими вопросами; делегация также планировала визиты в другие страны региона.

По утверждениям самой компании, она намерена открыть представительства в Латинской Америке и выйти на рынки 20 стран в течение двух лет. Ранее Илан Шор говорил, что система неуязвима для санкций.