Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко скрывается оплата услуг или аренды.
После принятия поправок ФНС сможет запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком будет создана система регулярного обмена данными. ФНС станет направлять регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других связанных параметрах.
Центробанк с использованием собственных аналитических алгоритмов сможет формировать карту активов каждого клиента и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
По задумке властей, это позволит точнее выявлять различные аномалии: от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств, пояснил глава Ассоциации юристов России Игорь Черепанов.
Основным идентификатором клиентов банков планируется сделать ИНН. Это даст государству возможность увязывать сведения о счетах, операциях и доходах человека, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг, в частности, отметили, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать условия для злоупотреблений.
