Центробанк относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
По данным ведомства, Банк России использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных.
Некоторые из признаков
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме того, к признакам возможного мошенничества Центробанк относит нетипичное поведение клиента:
- снятие денег в необычное время суток;
- снятие нетипичной суммы или снятие в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, через QR‑код);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции.
Также внимание банков могут привлечь изменение характеристик устройства, с которого совершены операции, наличие на нём вредоносного ПО, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчеркнули, что перечисленные критерии используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.