Власти планируют ввести в криптосекторе обязательную систему противодействия отмыванию доходов: все участники рынка должны будут проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать работу с высокорисковыми клиентами.
«Новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников», — отметила советник руководства Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Что изменится для участников рынка?
- Полная идентификация клиентов (KYC): требуется устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Введение обязательного контроля за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию регулятора; порог для уведомления — от 1 млн рублей.
- Цифровые депозитарии интегрируются в механизм сопровождения переводов («travel rule») и обязаны будут передавать данные об отправителях и получателях цифровой валюты и цифровых прав.
- Депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта при подозрении на отмывание денег или финансирование терроризма и применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Интеграция с банковскими системами и оперативный запуск требований
Банк России планирует доводить до цифровых депозитариев оценки юридических лиц через платформу «Знай своего клиента». Использование этой информации повлечёт обязанность для депозитариев вводить ограничительные меры против подозрительных контрагентов.
Сроки и возможные последствия для страны
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Если в 2028 году Россия не пройдёт оценку организации, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки, что усилит существующую изоляцию от мировой финансовой системы.
Антиотмывочные требования, как ожидается, начнут применяться практически сразу после принятия закона, поэтому компаниям рекомендуется начинать подготовку заранее.
