Банк России направил кредитным организациям методические рекомендации: банки должны уделять больше внимания операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных ввиду риска отмывания денег.
Что предлагает регулятор?
- Ежедневный анализ операций клиентов с выделением характерных признаков как для физических лиц, так и для юридических лиц (включая индивидуальных предпринимателей).
- Особое внимание к случаям внесения крупных сумм наличных: регулятор связывает такие операции с возможной легализацией доходов, полученных преступным путём.
В то же время меры не коснутся физических лиц, в отношении которых у кредитной организации есть документально подтверждённая информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств.
Рекомендации оформлены как методические указания и адресованы кредитным организациям для улучшения внутреннего контроля и снижения рисков финансовых злоупотреблений.
